本文定位：功能藍圖 （What to build），架構落地細節以 Skill 藍圖 Skill 藍圖 為準（How to build）。
狀態：規劃中，本文為 A-Z 全量腦力激盪 + 分級，不代表全部立即實作。
目錄
八角色理念確認 P1-P8 原則 v2.0（與 v1 對照） Data Source Principles / Provider Pattern 確認 Technology Stack 確認 A-V 功能分類總表 W. Fork Friendly vs Optional Backend 總表 X. Future Roadmap（Phase 1-4） Y. Architecture Review（五年後重構點） Z. 100 個創新功能 最終分級：必做 / 建議做 / 可選做 / 創新功能
0. 八角色理念確認
依指示，先確認理解，再談功能。以下是八個角色對本專案本質的共識，任何功能提案都要能通過這八句話的檢驗。
角色 對本專案本質的理解 Principal Software Architect 這不是三層式應用，是「GitHub Actions = 後端運算、GitHub Pages = 前端展示」的 Static-First 系統。任何功能第一個問題永遠是：能不能在 Build Time 做完？ Principal React Architect React 被刻意限縮為 Render 層 ，禁止商業邏輯。導覽改用 TanStack Router （非舊版 React Router），config-driven + code splitting。 Principal Python Architect Python 是唯一計算引擎，跑在 Actions runner（無常駐伺服器），腳本間需保持 idempotent，同一 run 內可快取但不可跨 run 留狀態（Reproducible）。 GitHub Actions Expert 平台心臟是排程與 workflow；Public repo Actions 分鐘數無限，但仍要顧 job 時長、concurrency、artifact 保存期限（90 天預設）。 GitHub Pages Expert 展示層是純靜態檔案託管，零伺服器邏輯；一切互動皆為前端 fetch 靜態 JSON，沒有「查詢」只有「篩選已產出的資料」。 DevOps Architect 部署鏈是 Actions → Artifact → Pages，必須 idempotent + reproducible + fail-safe（單一 Provider 掛掉不可擴散成整站掛）。 Quant Trading Architect 策略/回測/因子邏輯必須與資料源完全解耦（Provider Pattern），策略程式碼不可 import 任何具體 API。 Open Source Maintainer 任何新功能的第一個檢查點：這是否讓 Fork 使用者的門檻變高？ 門檻變高就必須降級為 Optional，並在無該條件時優雅隱藏。
共識結論 ：本專案的競爭力不在「功能多」，而在「Fork 之後零門檻就能用的功能多」。功能規劃順序永遠是 Build Time 優先 → 零 Key 優先 → 選配加值最後 。
1. P1-P8 原則 v2.0（與 v1 對照）
本次使用者提供的 P1-P8 用字與 v1 架構文件略有差異。兩者精神一致，此處做正式合併，以下 P1-P8 v2.0 為最新標準版本，取代 v1 的 8 條 。
# v2.0 原則（本次採用） 定義 對照 v1 舊條文 合併說明 P1 Fork First Fork 即可使用 v1 P1 Fork First 不變 P2 GitHub Native 優先用 GitHub 原生功能（Actions/Pages/Releases/Artifacts/Issues/Discussions/Wiki/Projects） v1 P2 GitHub Native 不變，新增 Wiki/Projects 兩項落地場景（見 4-V） P3 Static First 核心功能 Build Time 完成，React 只 Render v1 P3 Static First 不變 P4 Optional Backend Hermes/FastAPI/SQLite/AI 全部 Optional v1 P8 Optional Backend 條號從 P8 移到 P4，內容不變 P5 Progressive Enhancement 無 Hermes/AI/Key 網站仍正常 v1 P5 Progressive Enhancement 不變 P6 Build Time over Run Time Actions 能做就不要 React 做（Sharpe/Momentum/Ranking/Backtest/Heatmap 全 Build Time） v1 P3 的延伸 + 新明文化 新增獨立條文 ：v1 把這點併在 Static First 裡，v2.0 獨立成條，更精確指出「連 Ranking/Heatmap 排序運算都不可留給前端」P7 Open Source Friendly 避免付費 API / 大量 Key / 複雜安裝 v1 P6 OSS Friendly 條號 P6→P7，內容不變 P8 Long-term Maintainability 五年後 10 萬行程式仍容易維護 v1 P7 Reproducible 的精神延伸 新增 ：v1 的 Reproducible（每次重跑產生相同結果）是「正確性」層次，v2.0 的 Maintainability 是「可持續演進」層次，兩者不衝突，Reproducible 併入 P8 的落實手段之一（見下）
v1 的「Offline Friendly 」（無 API 也能看歷史分析）未被使用者在本次 P1-P8 中重提，但精神仍成立——它是 P4 Optional Backend + P6 Build Time over Run Time 的自然結果（資料已在 Build Time 產成 JSON 進 repo，本來就離線可讀）。建議不刪除，作為 P4/P6 的落實細項保留 ，不再列為獨立頂層原則，避免原則數量膨脹、失焦。
P8 落實手段（含併入的 Reproducible） ：
Actions 每次從源頭重抓重算，不依賴跨 run 狀態（Reproducible）
Provider Pattern 保證新增資料源不改動 Strategy 層（見第 2 節）
Data Contract（TS+Pydantic 1:1 + schema_version）防止前後端漂移
15+ 模組採 Registry 插件化，新增模組不動核心 router
2. Data Source Principles / Provider Pattern 確認
沿用並確認既有設計（詳見 Skill 藍圖 Data Provider Layer v2 完整程式碼），本節只做優先序與可插拔性 的正式確認：
優先序 條件 Provider 範例 第一優先 官方 / 免費 / 免 API Key TWSE、TPEx 第二優先 免費 / 少量 API Key Yahoo (yfinance)、Stooq（皆免 key，歸為第一優先亦可）；FinMind（需 Token） 第三優先 商業 API Alpha Vantage、FMP、Finnhub（Tier2 付費方案）、Polygon、Bloomberg（Tier3）
可插拔性確認 ：Provider(ABC) 統一介面（get_price/get_history/get_dividend/get_financial/get_news）+ markets/methods 能力宣告 + build_registry() secret-gated 自動發現，已滿足「Provider 必須可插拔」要求——新增一個 Provider 只需新增一個檔案並在 registry.py 掛一行，不改 pool.py 路由邏輯，也不改任何 Strategy/Calc 程式碼。此設計本身即是 P8 Long-term Maintainability 的具體案例。
3. Technology Stack 確認
層 本次確認結果 與既有文件差異 Frontend React + TypeScript + Vite + TailwindCSS + shadcn/ui 不變 路由 TanStack Router ⚠️ 變更 ：既有文件用 React Router；本次使用者明確指定 TanStack Router。TanStack Router 的型別安全路由 + 內建 loader 更貼合「資料先於元件存在」的 Static-First 精神，建議採用此變更 ，並回頭同步更新架構主文 表格 TanStack Table（虛擬化） 不變 Server State TanStack Query（若需要） 不變，標記「若需要」表示純靜態 JSON 場景可用 SWR-lite 手刻取代，避免過度依賴 圖表 ECharts 不變 Backend（Optional） Hermes Agent + Python + FastAPI + SQLite 不變，全 Optional CI/CD GitHub Actions + GitHub Pages 不變
待辦 ：架構主文（quant-dashboard.md）第七節「技術棧」目前仍寫 React Router，需在下次同步時改為 TanStack Router，並註記變更日期，避免兩份文件路由選型不一致。
4. A-V 功能分類總表
說明：類型 欄 = Build（GitHub Actions Build Time 完成）/ React（前端純 render/互動）/ Optional（需 Hermes 等後端）。已與既有 15 模組（6.1-6.15）對照，避免重複定義；新增項目標示 新 。
A. Dashboard
功能 說明 類型 Watchlist 卡片 自選股即時（前日收盤）報價卡 React 今日重點摘要 大盤漲跌/三大法人/焦點股規則摘要 Build 個人化排序 使用者可調整 Dashboard 卡片順序（存 localStorage 替代方案，見紅線） React 快速跳轉 Command Palette（⌘K）跳轉任一股票/模組 React
B. Market
功能 說明 類型 大盤總覽 加權指數/櫃買指數 K 線 + 成交量 Build 漲跌家數統計 上漲/下跌/平盤家數長條圖 Build 三大法人買賣超 外資/投信/自營商動向 Build 類股輪動圖 產業別漲跌熱力（同 6.12 Heatmap 子集） Build
C. Stock Analysis
功能 說明 類型 個股總覽頁 價量/基本面/技術面三合一 Build 技術指標包 MA/MACD/KD/RSI/布林通道 Build 基本面卡 EPS/ROE/PB/PE/殖利率時序 Build 規則型分析* 非 LLM 規則摘要（同 6.2） Build（AI 摘要 Optional） 個股新聞流 同 6.9 News，過濾至單一標的 Build
D. ETF Center
功能 說明 類型 ETF 清單/篩選 同 6.4 Build 持股透視 成分股/產業配置圓餅圖 Build 追蹤誤差/管理費比較 同類 ETF 比較表 Build 主動式 ETF 專區 新 台灣主動式 ETF（依既有研究）獨立分類頁 Build
E. Portfolio
功能 說明 類型 持倉輸入 lots.csv 網頁編輯（同既有設計） Build+React 績效指標 IRR/XIRR/Sharpe/最大回撤 Build 資產配置圖 產業/市場/幣別配置 Build 再平衡建議 新 規則型（非 AI）依目標權重算差額 Build
F. Backtest
功能 說明 類型 策略績效曲線 Equity Curve + Benchmark 比較 Build 績效指標卡 CAGR/Sharpe/Calmar/勝率 Build 交易明細下載 CSV/JSON 匯出 Build 走勢敏感度測試 新 參數掃描（如均線天數）熱力圖 Build
G. Strategy Center
功能 說明 類型 策略清單（Registry） 同 6.8 Build 策略說明卡 邏輯/適用市場/風險等級 Build 策略比較 多策略績效並排 Build 社群策略提案 新 透過 GitHub Issue Template 提案，Actions 驗證後合併 GitHub Native
H. Factor Center 新分類
功能 說明 類型 六因子總覽 Value/Growth/Momentum/Quality/Volatility/Liquidity Build 因子貢獻分解 個股評分的因子拆解雷達圖 Build 因子歷史穩定性 因子 IC（資訊係數）時序 Build 因子相關性矩陣 因子間相關係數熱力圖 Build
I. News Center
功能 說明 類型 聚合新聞流 同 6.9 Build 情緒標記* 規則關鍵字或 AI（Optional） Build（AI Optional） 重要度分級 依來源/關鍵字規則評分 Build 個股新聞去重 同story不同來源合併 Build
J. Financial Calendar 新分類
功能 說明 類型 財報行事曆 財報公布日期（公開資料） Build 除權息行事曆 除權息日/現金股利日 Build 法說會日曆 公開資訊觀測站抓取 Build 到期日提醒 期貨/選擇權結算日（若涉略衍生品） Build
K. Market Replay 新分類
功能 說明 類型 歷史 K 線回放 指定日期區間逐日播放 React（讀歷史 JSON） 事件標記回放 標記歷史重大事件對應股價反應 Build+React 假設情境重演 「若當初持有到今天」試算 Build
L. Stock Encyclopedia 新分類
功能 說明 類型 個股百科頁 產業分類/歷史沿革/主要業務 Build（靜態資料） 同業比較 自動歸類同產業標的比較表 Build 名詞解釋連結 財報名詞 hover 提示 React
M. ETF Encyclopedia 新分類
功能 說明 類型 ETF 百科頁 發行商/追蹤指數/成立日 Build ETF 家族樹 同發行商系列 ETF 關聯圖 Build 指數方法論摘要 追蹤指數的選股/加權規則摘要 Build（靜態資料）
N. Strategy Encyclopedia 新分類
功能 說明 類型 策略原理說明 均值回歸/動量/因子投資等教學頁 Build（靜態內容） 經典論文對照 策略對應學術出處（不侵權，僅引用摘要） Build 適用市場條件 何種市場環境策略較有效 Build
O. Market Snapshot 新分類
功能 說明 類型 每日收盤快照 當日市場一頁式總結（可存 PDF/PNG） Build 快照歷史庫 過去每日快照可回顧（同 K Market Replay 資料共用） Build 分享卡片 產生社群分享用圖片（OG image） Build
P. Ranking Center
功能 說明 類型 漲跌幅排行 日/週/月 Build 成交量排行 同上 Build 因子評分排行 依 Factor Center 分數排序 Build 法人買超排行 外資/投信買超前 N Build
Q. Heatmap
功能 說明 類型 市值熱力圖 同 6.12 Build 產業輪動熱力圖 依產業分類漲跌 Build 因子熱力圖 新 因子分數當日分布 Build
R. Screener
功能 說明 類型 條件自由組合 同 6.10 Build 預設篩選模板 存股/成長股/高股息等模板 Build 篩選結果匯出 CSV/加入 Watchlist React
S. Compare
功能 說明 類型 多標的雷達比較 同 6.11，最多 5 支 Build ETF vs 個股比較 新 跨類別比較（如 0050 vs 2330） Build 比較結果分享連結 URL 帶參數重現比較畫面 React
T. Report Center 新分類
功能 說明 類型 週報/月報自動產生 Actions 定期產出 Markdown/PDF Build 自選股周報 依 Watchlist 個人化週報 Build（需登入態，見 W 節取捨） 報表歷史庫 過去報表可回顧下載 Build
U. Knowledge Base 新分類
功能 說明 類型 財報名詞辭典 靜態頁面 + 全文搜尋 Build 常見問題 FAQ GitHub Discussions 精選彙整 GitHub Native 新手教學路徑 循序漸進導覽（Onboarding） React
V. GitHub Integration
功能 說明 落地方式 Releases 每次重大版本發 Release Note GitHub Releases Wiki 深度文件/FAQ 放 Wiki，減輕 repo README 負擔 GitHub Wiki Issues 停滯偵測示警 + Bug 回報 + 策略提案（同 G） GitHub Issues Discussions 社群提問/功能投票 GitHub Discussions Projects Roadmap 看板（對應本文 X 節） GitHub Projects Actions Badge README 顯示排程執行狀態徽章 GitHub Actions Pages 站台本體 GitHub Pages Sponsors 新 若要接受贊助，走 GitHub Sponsors（不影響 Fork First） GitHub Sponsors
5. W. Fork Friendly vs Optional Backend 總表
分類 判準 涵蓋範圍 ✅ Fork 即可用 （零 secret） 資料源為 Tier1 免 key + 計算 Build Time 完成 A/B/C/D/E(基本)/F/G/H/I(規則版)/J/K/L/M/N/O/P/Q/R/S(基本)/U/V 全部；共 12+ 核心模組與其延伸 ⚙️ Optional：設 Key 才增強 Tier2/3 資料源 或 LLM 摘要 C 的 AI 摘要、I 的情緒分析、T 的自選股週報若走 AI 潤飾 🔒 Optional：需 Hermes/後端 需即時運算或持久化寫入 6.13 Chat、6.14 Task、6.15 Settings；E 的「登入態自選股週報」若要跨裝置同步
判斷心法（W 節即 Open Source Maintainer 角色的守門邏輯） ：任何功能先問「零 secret、只有 Build Time 資料，這功能能不能跑？」——能，歸 Fork Friendly；不能但可以降級成靜態版本，仍歸 Fork Friendly + 標記 Optional 加值；完全不能降級（如即時對話），才歸 Optional Backend。
6. X. Future Roadmap（Phase 1-4）
與既有架構文件的 Phase 0-8（實作排程）不同層次：這裡是產品成熟度 分期，Phase 0-8 是工程排程 ，兩者對照見表末。
Phase 目標 範圍 對應舊 Phase 0-8 Phase 1 — MVP 可用的公開股市儀表板 A Dashboard / B Market / C Stock Analysis / D ETF Center / Q Heatmap（基本）/ R Screener（基本） 舊 Phase 0-2 Phase 2 — Advanced 量化研究能力成形 F Backtest / G Strategy / H Factor Center / P Ranking / S Compare 舊 Phase 3-5 Phase 3 — Professional 內容深度 + 個人化 E Portfolio（含再平衡）/ I News（情緒）/ J Calendar / K Replay / T Report / U Knowledge Base 舊 Phase 4（AI 增強部分）+ 新增範圍 Phase 4 — Enterprise 生態與擴充 6.13-15 Optional 後端模組 / V GitHub Integration 全量 / L/M/N 百科全書系列 / 社群策略提案（G） 舊 Phase 6-8
建議 ：Phase 3、4 的百科全書系列（L/M/N）與 Report Center（T）內容量大、屬「長尾價值」而非「首屏必要」，可視社群貢獻（PR）狀況彈性延後，不佔用核心團隊工時。
7. Y. Architecture Review（五年後重構點）
八角色各自從專業角度指出「現在就該改」與「五年後必重構」的項目。
現在就應修改
項目 問題 建議 路由選型不一致 架構主文寫 React Router，本次確認為 TanStack Router 立即同步文件（見第 3 節待辦） P1-P8 版本分裂 v1（quant-dashboard.md）與 v2.0（本文）條文用字不同 本文已完成合併對照（見第 1 節），下次應把 v1 文件的第一節直接替換為 v2.0 版本，避免兩份「最高原則」並存造成解讀分歧 Watchlist/自選股的持久化方案未定 個人化功能（A/E/T）預設會想用 localStorage，但 Artifact 規範明確禁止瀏覽器儲存於此類靜態站情境類推、且匿名公開站也不該假設單一裝置 明確定案：Fork 使用者的個人化一律走「自己的 repo CSV/JSON + 自己 commit」 ，不引入任何形式的雲端帳號系統，維持 P1 Fork First 純度 Provider Tier2/3 商業條款未盤點 Alpha Vantage/FMP/Finnhub/Polygon/Bloomberg 的免費額度/授權條款會隨時間改變 建立 providers/LICENSE_NOTES.md，每季度人工複查一次
五年後大機率需要重構
項目 原因 現在的因應 15+ 模組膨脹成 30+ 功能持續新增，data/*.json 檔案數與 frontend/routes 會線性成長 現在就用 Registry 插件化 + config-driven 導覽（已規劃），未來新增模組不改核心 router，只需注意模組間資料依賴需明確宣告 全市場 JSON 單檔過大 ~1700 檔個股 + 因子 + 新聞全塞進去，五年後資料量翻倍 現在的 TanStack Table 虛擬化 + 路由懶載是必要但不夠；長期需考慮分片 JSON （按產業/字母分檔）而非單一大檔，此為既有「單一 JSON < 500KB」紅線的自然延伸 Actions 執行時間隨模組數增加 目前雙排程各自獨立，未來模組一多，17:00 那條 pipeline 會變長 現在先用 needs 依賴切分 job 平行化；未來可能需要拆成多個 workflow 用 workflow_call 組合，而非一條龍腳本 Provider Interface 的 5 個方法可能不夠 若未來要支援選擇權/期貨/加密貨幣等新資產類別，get_price/history/dividend/financial/news 五法可能不敷使用 現在的 methods: set[str] 能力宣告設計本身已預留擴充彈性（新增方法只需 provider 各自宣告支援與否），不需要現在就過度設計，但應在 ADR（架構決策記錄）中明文記下「新資產類別 = 新增 method，不是新增 Provider 基底類別」 策略 Registry 版本控管 策略一多，舊策略回測結果需要「凍結」不受程式碼更新影響 現在應在策略 Registry 設計中預留 strategy_version 欄位（目前規格未明確要求），避免五年後策略修改導致歷史回測結果不可信 前端 Bundle 隨模組數增加 15→30+ 模組，即使 code splitting，共用元件庫也會膨脹 現在的 Lighthouse CI 守門（JS < 250KB gzip）需要逐模組 而非只測首頁，建議現在就把此守門規則明文寫進 CI，而非未來才補
8. Z. 100 個創新功能
分十大主題各 10 項，共 100 項。欄位：適合 = GA（GitHub Actions Build Time）／React（前端）／Opt（Optional Backend）。Key = 是否需要 API Key。Fork = 是否 Fork 即可用（零 secret 情境下，含優雅降級）。難度/推薦為 1-5 星，以數字表示（5 為最高）。
Z1. Dashboard & 個人化
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 1 主題色盤切換 深色/淺色/色盲友善模式 React 否 是 2 4 2 Dashboard 拖曳排版 卡片自由排列，設定存自己 repo JSON React 否 是 3 3 3 每日一圖 自動選出當日最具代表性的一張圖表 GA 否 是 2 3 4 多語系介面 中/英/日切換（i18n） React 否 是 3 4 5 鍵盤快捷鍵地圖 全站快捷鍵一覽 + Command Palette React 否 是 2 3 6 首頁自訂 Widget 使用者可選顯示哪些卡片（存 repo） React 否 是 3 3 7 效能儀表板 顯示本站 Lighthouse/JSON 大小等透明度指標 GA 否 是 2 4 8 部署狀態徽章 README 顯示最後一次成功排程時間 GA 否 是 1 5 9 資料新鮮度提示條 全站頂部顯示「資料更新於 X」 GA 否 是 1 5 10 無障礙模式 螢幕閱讀器/字級放大優化 React 否 是 3 4
Z2. Market & 指數分析
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 11 大盤本益比河流圖 加權指數 PE Band 歷史區間 GA 否 是 3 4 12 融資融券餘額追蹤 全市場信用交易水位 GA 否 是 3 3 13 市場寬度指標 站上均線家數比例（Breadth） GA 否 是 2 4 14 恐慌貪婪指數（台版） 仿 CNN Fear & Greed，用台股數據自製 GA 否 是 3 5 15 國際指數連動比較 台股 vs 標普/日經/恒生同期比較 GA 否 是 2 4 16 匯率影響面板 台幣匯率對出口股影響提示 GA 否 是 2 3 17 期現貨價差追蹤 台指期 vs 現貨基差 GA 是（期貨源） 否（需付費源時降級隱藏） 3 3 18 全市場成交量能溫度計 量能相對近期均量比例 GA 否 是 2 4 19 產業指數輪動時鐘 仿美林時鐘台股版 GA 否 是 4 4 20 台股波動率指數（自製 VIX） 用選擇權或歷史波動推算 GA 視資料源 視資料源 4 3
Z3. 個股深度分析
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 21 股價 vs 分析師合理價 用多因子模型自算合理區間（非引用付費分析師） GA 否 是 4 4 22 財報成長趨勢燈號 營收/EPS/毛利率 YoY 燈號化 GA 否 是 2 5 23 護城河評分卡 規則式（市佔/毛利穩定度）評估 GA 否 是 3 3 24 內部人持股變化 董監持股增減趨勢 GA 否 是 2 4 25 股利政策穩定度 連續配息年數/配息成長率 GA 否 是 2 4 26 個股 Beta 值計算 相對大盤系統性風險 GA 否 是 2 4 27 同業排名雷達 個股在同產業各指標的百分位 GA 否 是 3 4 28 股價季節性分析 歷史同月份漲跌統計 GA 否 是 2 3 29 除權息填權速度追蹤 歷年填權天數統計 GA 否 是 2 4 30 個股風險警示燈 違約/財報異常/處置股狀態聚合 GA 否 是 2 5
Z4. ETF 專區
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 31 ETF 折溢價追蹤 淨值 vs 市價偏離度 GA 否 是 3 5 32 ETF 資金流向 受益人數/規模變化趨勢 GA 否 是 2 4 33 主動式 ETF 選股透明度評分 依公開持股揭露頻率評分 GA 否 是 3 4 34 ETF 重疊度分析 兩檔 ETF 成分股重複比例 GA 否 是 3 4 35 高股息 ETF 除息月曆 集中呈現各檔配息月份 GA 否 是 2 5 36 ETF 費用長期侵蝕試算 管理費對長期報酬的複利影響 GA 否 是 2 4 37 槓桿/反向 ETF 風險提示 波動耗損（Volatility Decay）教育卡 GA 否 是 2 4 38 ETF 新掛牌雷達 新上市 ETF 自動收錄提示 GA 否 是 2 3 39 ETF 成分股調整歷史 定期調整前後差異對照 GA 否 是 3 3 40 全球 ETF 分類地圖 依資產類別/地區樹狀導覽 GA 否 是 3 3
Z5. Portfolio & 風險
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 41 蒙地卡羅退休模擬 依歷史報酬分布模擬提領成功率 GA 否 是 4 4 42 資產相關性矩陣 持倉間相關係數，評估分散度 GA 否 是 3 4 43 稅務試算（證交稅/股利所得） 台灣稅制試算器（非稅務建議） GA 否 是 3 4 44 目標導向配置 依目標報酬/風險反推配置建議 GA 否 是 3 3 45 壓力測試情境庫 套用歷史崩盤情境試算損失 GA 否 是 3 5 46 持倉集中度警示 單一標的/產業占比過高提醒 GA 否 是 1 5 47 定期定額試算器 歷史回測定期定額成效 GA 否 是 2 5 48 已實現/未實現損益分離 稅務與績效視角分開呈現 GA 否 是 2 4 49 多幣別持倉統一換算 美股/台股統一以 TWD 檢視 GA 否 是 2 4 50 投組 vs 大盤超額報酬 Alpha/Beta 分解 GA 否 是 3 4
Z6. Backtest & 策略
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 51 交易成本敏感度分析 手續費/滑價假設對績效影響 GA 否 是 2 4 52 策略組合（多策略疊加） 多策略資金分配回測 GA 否 是 4 4 53 Walk-Forward 分析 滾動窗口樣本外驗證，防止過擬合 GA 否 是 4 5 54 蒙地卡羅打亂測試 交易順序隨機打亂測穩健性 GA 否 是 3 4 55 策略衰退偵測 近期績效偏離歷史統計的警示 GA 否 是 3 4 56 最佳/最差年份分解 逐年報酬拆解找出貢獻來源 GA 否 是 2 4 57 策略互斥檢查 兩策略持股高度重疊時提示 GA 否 是 2 3 58 回測結果版本快照 策略改版時凍結舊結果（對應 Y 節建議） GA 否 是 3 5 59 交易信號日誌 逐日進出場理由可追溯 GA 否 是 2 4 60 策略 GitHub Action 一鍵 Fork 套用 提供 workflow template 讓使用者插入自訂策略 GitHub Native 否 是 3 4
Z7. 因子 & 量化研究
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 61 因子擁擠度指標 該因子近期是否過度追捧（估值分散度） GA 否 是 4 3 62 自訂因子公式編輯器 使用者用 YAML/DSL 定義新因子 GA+React 否 是 4 4 63 因子中性化處理 剔除產業/市值偏誤後的純因子分數 GA 否 是 4 4 64 因子輪動歷史 各因子近 N 年報酬貢獻週期 GA 否 是 3 3 65 多因子組合權重優化 簡易均值變異數優化（非黑箱 AI） GA 否 是 4 4 66 因子與總經指標關聯 因子表現 vs 利率/通膨環境 GA 否 是 3 3 67 因子分數分布直方圖 全市場某因子分數常態性檢視 GA 否 是 2 3 68 極端值自動偵測 因子計算中的異常值標記與排除規則 GA 否 是 2 5 69 因子回測 vs 實際落差追蹤 理論因子報酬 vs 若真實下單的落差 GA 否 是 4 3 70 開源因子函式庫頁 展示所有因子計算公式（教育＋透明） GA 否 是 2 5
Z8. 新聞 / 情緒 / 日曆
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 71 規則式情緒燈號 關鍵字庫（利多/利空詞）非 AI 版情緒分析 GA 否 是 2 5 72 AI 新聞摘要* LLM 摘要長篇公告（Optional） GA/Opt 是（LLM） 降級可用 2 4 73 重大訊息公告聚合 公開資訊觀測站重訊分類 GA 否 是 3 5 74 法說會逐字稿摘要* 公開逐字稿規則摘要，AI 加值 GA/Opt 視模式 降級可用 3 3 75 新聞來源可信度標記 依來源歷史準確度做提示（非審查） GA 否 是 3 3 76 財經日曆訂閱（.ics） 匯出行事曆檔供 Google/Outlook 訂閱 GA 否 是 2 5 77 除權息倒數提醒卡 個股頁顯示距除權息剩餘天數 GA 否 是 1 5 78 新聞與股價聯動標記 股價異常波動日自動關聯當日新聞 GA 否 是 3 4 79 每週重點新聞回顧 週報形式彙整（同 T Report Center） GA 否 是 2 4 80 監理機關公告追蹤 金管會/證交所規則變動摘要 GA 否 是 2 3
Z9. GitHub-Native 社群功能
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 81 Issue Template：策略提案 標準化策略投稿格式 GitHub Native 否 是 1 5 82 Discussions：每日盤後討論串 Actions 自動開串 GA+GitHub Native 否 是 2 4 83 Projects 看板：Roadmap 公開透明 對應本文 X 節 GitHub Native 否 是 1 5 84 PR 自動化因子/策略驗證 CI 跑新策略的基本合規檢查（是否直打 API 等紅線） GA 否 是 4 5 85 Contributor 排行榜 依 PR/Issue 貢獻度排名（GitHub API） GA 否 是 2 3 86 Fork 網路圖 視覺化多少人 Fork 並仍在跑排程（需自願回報） GitHub Native 否 是 3 2 87 Release Note 自動生成 依 PR 標籤自動彙整（Changesets 模式） GA 否 是 2 4 88 Wiki 知識庫雙向同步 Obsidian Vault 內容選擇性同步至 Wiki GA 否 是 3 3 89 Sponsors 資金流向透明頁 若接受贊助，公開資金用途（純資訊頁） GA 否 是 1 2 90 社群模板市集 使用者分享 Dashboard 排版/Screener 模板（PR 提交） GitHub Native 否 是 3 3
Z10. 教育 / 遊戲化 / 創意雜項
# 功能名稱 用途 適合 Key Fork 難度 推薦 91 模擬交易競賽（紙上） 用歷史資料跑虛擬選股比賽，結果進 Actions 產出 GA 否 是 4 3 92 投資名言/行為財務學小卡 每日隨機顯示一則行為偏誤提醒 GA 否 是 1 3 93 新手模擬盤（無真金） 純前端模擬下單練習介面 React 否 是 3 4 94 財報閱讀教學互動頁 逐步拆解一份真實財報（教育用途） React 否 是 3 4 95 「如果當初買了」歷史試算器 輸入日期/金額試算至今報酬 GA 否 是 2 5 96 股市冷知識產生器 從歷史資料自動挖掘有趣統計（如「本月最像去年幾月」） GA 否 是 3 3 97 個人化年度投資回顧 仿 Spotify Wrapped，年終產出個人交易總結圖卡 GA 否 是 3 5 98 錯誤決策回顧日誌 使用者自填交易日誌，事後統計常見誤區（存自己 repo） React 否 是 2 4 99 開源致敬牆 列出所有使用的公開資料源/開源套件與授權 GA 否 是 1 4 100 專案自我體檢報告 Actions 定期自動檢查本文 P1-P8 紅線是否被違反（如意外引入付費依賴），結果發 Issue GA 否 是 3 5
9. 最終分級：必做 / 建議做 / 可選做 / 創新功能
綜合第 4-8 節，依「對 Fork First 精神的貢獻度」與「開發成本」排序。
必做（Phase 1-2 範圍，缺了就不成平台）
A Dashboard 基本版、B Market、C Stock Analysis、D ETF Center、Q Heatmap、R Screener（基本）
F Backtest、G Strategy Center、H Factor Center、P Ranking
Z 精選：#8 部署狀態徽章、#9 資料新鮮度提示條、#22 財報成長趨勢燈號、#30 個股風險警示燈、#46 持倉集中度警示、#47 定期定額試算器、#58 回測結果版本快照、#71 規則式情緒燈號、#76/#77 財經日曆與除權息提醒、#81/#83 Issue Template 與 Projects 看板、#100 P1-P8 自我體檢報告
建議做（Phase 3 範圍，顯著提升深度但非上線必要）
E Portfolio（含再平衡）、I News（情緒分析）、J Financial Calendar、S Compare
Z 精選：#14 台版恐慌貪婪指數、#31 ETF 折溢價追蹤、#35 高股息 ETF 除息月曆、#45 壓力測試情境庫、#53 Walk-Forward 分析、#62 自訂因子公式編輯器、#70 開源因子函式庫頁、#95 「如果當初買了」試算器、#97 年度投資回顧
可選做（Phase 4，長尾價值，視社群貢獻彈性排程）
K Market Replay、L/M/N 百科全書系列、T Report Center、U Knowledge Base
Z 精選：#33 主動式 ETF 透明度評分、#61 因子擁擠度指標、#82/#85/#88/#90 社群類功能
創新功能（實驗性，先小規模驗證再決定是否納入正式 Roadmap）
6.13-15 Optional 後端模組（Chat/Task/Settings）
Z 精選：#19 產業指數輪動時鐘、#52 策略組合疊加、#65 多因子組合權重優化、#91 模擬交易競賽、#93 新手模擬盤、#96 股市冷知識產生器
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